Cómo saber si tu exchange está autorizado por MiCA en España

Contexto

El fin del periodo transitorio español

El periodo transitorio español terminó el 1 de julio de 2026; desde entonces hay que comprobar la entidad que presta el servicio y su alcance vigente.

La fecha no convierte una marca en autorizada ni permite extrapolar datos entre sociedades. La comprobación debe partir de quién te presta el servicio concreto.

Consulta siempre la versión vigente de la fuente y conserva la fecha de tu consulta si vas a tomar una decisión posterior.

• Identifica la sociedad contratante antes de valorar la marca.
• No confundas una cuenta existente con una autorización vigente.

Fuentes: M4: EUR-Lex: Reglamento (UE) 2023/1114, M5: ESMA: fin del periodo transitorio MiCA

Entidad

Marca y entidad contractual no son lo mismo

Una marca puede operar mediante varias sociedades; la comprobación válida parte de la entidad que figura en los términos de tu cuenta.

Los registros oficiales se refieren a entidades identificables, no a una marca global. Una misma marca puede usar sociedades distintas según el cliente, el producto o la jurisdicción.

Haz coincidir la razón social de la documentación contractual con la entidad que figura en el registro antes de interpretar cualquier resultado.

• Marca comercial mostrada en la web o aplicación.
• Razón social que contrata contigo.
• Jurisdicción y servicio concreto consultados.

Fuentes: M1: ESMA: página MiCA y registro central, M4: EUR-Lex: Reglamento (UE) 2023/1114

Documentación

Dónde localizar la sociedad que te contrata

Busca la razón social, domicilio y ley aplicable en Términos, Legal, About o pie contractual, y guarda la versión consultada.

La información contractual suele identificar la entidad responsable, el domicilio y el marco aplicable. Si la documentación no permite identificarla con claridad, no la sustituyas por el nombre visible de la marca.

Guardar la versión consultada ayuda a comparar después la razón social, el dominio y los servicios con la fuente oficial correspondiente.

• Términos y condiciones de la cuenta.
• Aviso legal, pie contractual o página About.
• Dominio desde el que se ofrece el servicio.

Fuentes: M1: ESMA: página MiCA y registro central, M6: CNMV: registro web de proveedores MiCA

Registros oficiales

Cómo consultar ESMA y CNMV

Contrasta la razón social en ESMA y CNMV, anotando autoridad, servicios, fecha de alta y fecha de consulta.

El registro central de ESMA y el registro de la CNMV son fuentes para contrastar una entidad, no un atajo para decidir si una plataforma te conviene.

Anota la autoridad, los servicios y las fechas que consten en la fuente consultada. Esos datos pueden cambiar y una captura antigua puede quedar desactualizada.

• Razón social exacta y variantes de nombre.
• Autoridad indicada en el registro.
• Servicios que consten y fecha de consulta.

Fuentes: M1: ESMA: página MiCA y registro central, M6: CNMV: registro web de proveedores MiCA

Alcance

Autorización, pasaporte y servicios

Una autorización puede permitir servicios transfronterizos, pero solo cubre la entidad y los servicios que constan en el registro.

La autorización no se transfiere automáticamente a todas las sociedades de una marca ni a cada producto que aparezca en una aplicación.

Lee el alcance que consta para la entidad y consulta la autoridad indicada si necesitas verificar un servicio concreto para España.

• Entidad identificada en el registro.
• Servicios que constan para esa entidad.
• Ámbito transfronterizo cuando la fuente lo indique.

Fuentes: M1: ESMA: página MiCA y registro central, M4: EUR-Lex: Reglamento (UE) 2023/1114

Resultado prudente

Qué hacer si una entidad no aparece

Si una entidad no consta en la versión consultada, revisa fecha, variantes de nombre y autoridad de origen; no concluyas automáticamente que es ilegal.

No consta en la versión consultada no demuestra por sí solo ausencia de autorización. Puede haber una variante de razón social, un cambio reciente o una autoridad nacional distinta que revisar.

Trata el resultado como no confirmado hasta poder relacionar la entidad contractual con una fuente oficial actualizada.

• Fecha y versión de la fuente consultada.
• Variantes de la razón social y denominación anterior.
• Autoridad de origen indicada por la entidad.

Fuentes: M1: ESMA: página MiCA y registro central, M6: CNMV: registro web de proveedores MiCA

Conflictos

Fuentes incompletas o en conflicto

Si dos fuentes oficiales discrepan, muestra el conflicto y suspende la conclusión hasta resolverlo.

No combines fragmentos de fuentes distintas para fabricar una conclusión. Registra qué fuente, versión y fecha contienen cada dato antes de continuar.

Cuando falte la entidad, el servicio o la fecha, el resultado debe seguir siendo incompleto en lugar de rellenarse con una inferencia.

• Conserva las URLs oficiales y la fecha de consulta.
• Distingue ausencia de dato de dato negativo.
• Consulta a la autoridad competente antes de dar el conflicto por resuelto.

Fuentes: M1: ESMA: página MiCA y registro central, M6: CNMV: registro web de proveedores MiCA

Ámbito normativo

MiCA, MiFID y derivados

MiCA no cubre los criptoactivos que califican como instrumentos financieros; derivados y productos concretos pueden quedar bajo MiFID u otro marco.

La clasificación depende del producto concreto. No atribuyas cobertura MiCA a un derivado o a un instrumento financiero solo porque la plataforma también ofrezca criptoactivos.

Para estos productos, identifica el marco aplicable y la entidad que los ofrece antes de interpretar una autorización.

• Producto exacto que vas a utilizar.
• Entidad que presta ese producto.
• Marco regulatorio que corresponda al producto.

Fuentes: M4: EUR-Lex: Reglamento (UE) 2023/1114, M7: ESMA: artículo 2, ámbito de MiCA

Antes de operar

Controles antes de ingresar, operar o retirar

Verifica entidad, dominio, servicio, comisiones, custodia, reclamaciones y una retirada pequeña antes de aumentar exposición.

La autorización es solo una parte de la comprobación. Lee las condiciones del servicio, costes, custodia y procedimiento de reclamaciones que aceptas.

Una operación de importe reducido puede ayudarte a conocer el flujo operativo sin convertir la comprobación regulatoria en una garantía de resultado.

• Entidad contractual y dominio oficial.
• Servicio y costes que aceptas.
• Custodia, retirada y canal de reclamaciones.

Fuentes: M4: EUR-Lex: Reglamento (UE) 2023/1114, M9: CNMV: reclamaciones de inversores

Prevención de fraude

Fraude y suplantación

Un diseño sofisticado, un logo conocido o una aparente autorización no confirman por sí solos la identidad de una entidad.

Una web bien presentada, una marca reconocible o una autorización alegada no sustituyen la comprobación de la entidad.

Las advertencias oficiales ayudan a detectar señales de riesgo antes de confiar en una oferta.

• No tomes el diseño o un logo como prueba de autorización.
• Comprueba la entidad antes de confiar en una oferta.
• Consulta las advertencias oficiales disponibles.

Fuentes: M8: CNMV: decálogo para evitar chiringuitos financieros

Reclamaciones

Cómo reclamar

Reclama primero por escrito al servicio de atención de la entidad y conserva pruebas; después identifica el organismo competente según entidad y servicio.

Conserva comunicaciones, términos aceptados, identificadores de operación y la respuesta de la entidad. Esta documentación permite explicar qué servicio, entidad y hecho reclamas.

El organismo competente depende de la entidad y del servicio. Consulta las indicaciones oficiales antes de dirigir una reclamación posterior.

• Presenta primero la reclamación a la entidad.
• Guarda copia y fechas de cada comunicación.
• Identifica después el organismo competente.

Fuentes: M4: EUR-Lex: Reglamento (UE) 2023/1114, M9: CNMV: reclamaciones de inversores

Respuestas directas

Preguntas frecuentes sobre MiCA y exchanges